一個(gè)企業(yè)必須在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，把握未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向，充分利用資本市場(chǎng)，實(shí)施資本運(yùn)作促進(jìn)企業(yè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，已經(jīng)成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的顯著特征。資本運(yùn)作應(yīng)該成為企業(yè)獲得超常發(fā)展的有力手段和推力器。在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中，資本運(yùn)作將是決定企業(yè)市場(chǎng)成敗的關(guān)鍵。下面跟小編一起來(lái)看看關(guān)于融資的分析吧!

房地產(chǎn)融資崗位發(fā)展前景?

1、地產(chǎn)融資最好懂投資。地產(chǎn)投資也最好懂融資。因此，如果可以，投資與融資崗位都做做，那今后地產(chǎn)投融資的能力集成就不成大問題了。

2、在開發(fā)商，融資崗位做得好今后可以去地產(chǎn)PE。在開發(fā)商投資崗位做的好不僅能去地產(chǎn)PE，還能在開發(fā)商混到副總級(jí)別。因此，在開發(fā)商，投資崗位比融資崗吃香。出路也更廣。

3、在地產(chǎn)基金，投融資一體化，放在一個(gè)部門甚至相同的幾個(gè)人做是未來(lái)趨勢(shì)。地產(chǎn)投融資本質(zhì)是溝通實(shí)業(yè)(地產(chǎn))與非實(shí)業(yè)(金融、法律、財(cái)會(huì))的橋梁，至關(guān)重要。募投管退能全懂最佳。

4、建議做地產(chǎn)融資或者投資的同仁，不必急著去金融機(jī)構(gòu)。先在房地產(chǎn)實(shí)業(yè)扎扎實(shí)實(shí)學(xué)幾年再去金融機(jī)構(gòu)，今后有的是賺錢的機(jī)會(huì)。而且更有核心競(jìng)爭(zhēng)力，不會(huì)遇到瓶頸。正規(guī)大型金融機(jī)構(gòu)以后發(fā)展資管部門都必須配置懂投融資的地產(chǎn)人，而不是以前那樣粗曠式的土地抵押到手、假股真?zhèn)狡谕顺鼍腿f(wàn)事大吉。更多的要輸出品牌、管理、人員與經(jīng)驗(yàn)。

風(fēng)險(xiǎn)投資能作為一輩子的事業(yè)來(lái)做嗎?會(huì)不會(huì)沒前途?

先給結(jié)論：投資是一輩子的事業(yè)，投資應(yīng)該是一個(gè)人職業(yè)生涯的最后一站。所以，風(fēng)投是完全可以成為人生最后一份工作的，這點(diǎn)毋庸置疑。而前途來(lái)講，無(wú)論是收入還是人生體驗(yàn)，都是大大地光明。

利益相關(guān)：家人做風(fēng)投做了十幾年，目前也算有所成就。我從小也耳濡目染風(fēng)投行業(yè)的各種事情，可以說(shuō)我們家庭的文化的形成一定程度上都受了這個(gè)行業(yè)的影響。

我想我會(huì)從職業(yè)發(fā)展與人生體驗(yàn)這兩方面回答。

1.職業(yè)發(fā)展

先說(shuō)這個(gè)行業(yè)的情況：VC是個(gè)小圈子，從業(yè)人員不多，比投行、四大等機(jī)構(gòu)的人數(shù)少太多了。VC與PE(私募股權(quán)投資)都是標(biāo)準(zhǔn)的買方，買方一般不直接招應(yīng)屆畢業(yè)生，入職買方的人一般都是在賣方(投行、咨詢等)有了一定工作經(jīng)驗(yàn)的人。一般是在投行或咨詢工作幾年后，讀個(gè)MBA，才會(huì)進(jìn)入VC、PE等機(jī)構(gòu)。

一般的VC機(jī)構(gòu)職業(yè)層級(jí)都是：

Analyst → Associate → Vice President → Executive Director → Managing Director

風(fēng)投都是合伙人制，所以必須熬成合伙人才可以拿到更多carry(項(xiàng)目成功推出后的分成)。職位越高，carry占收入的比重越大，也就是收入越高。一般ED就是初級(jí)合伙人了，MD之后會(huì)是資深合伙人。當(dāng)然還有一種叫管理合伙人的(或是創(chuàng)始合伙人)，他們和其他MD比有更大權(quán)力，比如紅杉的沈南鵬、今日資本的徐新等你叫得上名的大佬，一般都是管理合伙人，也就是“大老板”

所以一般25歲入職的人，1~2年升asso，再過(guò)3~5年升VP;到了VP，很多能力不行的人就到了自己的ceiling，可能不離職的話，一輩子都是VP;VP是一個(gè)坎，如果成為VP后，3年左右可以再升到ED，證明這個(gè)人的能力與性格都是適合風(fēng)投的，那么他離MD的寶座也不遠(yuǎn)了。

一般一個(gè)人如果入職后10~12年可以混到MD，就算比較快的了;15~20年混到MD的也有。

我所認(rèn)識(shí)的MD在40歲以下的，都是紅二代或家里有巨大背景的人，一般一個(gè)人通過(guò)自己努力至少需要40歲才可以當(dāng)上MD(還只是個(gè)小MD);當(dāng)上MD后，還需繼續(xù)往上熬，熬成大MD。

當(dāng)然也有人跳槽到PE，不過(guò)VCPE都是買方都是一級(jí)市場(chǎng)投資，所以區(qū)別沒那么大。成為MD后也有人積累了一定資源后自己出去raise a fund。但這些選擇也都屬于行業(yè)內(nèi)的跳動(dòng)，真正走出這個(gè)行業(yè)的，除了遇到ceiling能力不行的，或是突然有了絕佳的機(jī)會(huì)去創(chuàng)業(yè)的，這兩者之外，其他的就很少了。絕大多數(shù)人還是會(huì)選擇留在行業(yè)內(nèi)一直做下去。

收入來(lái)講也是非常promising的。當(dāng)然因?yàn)閂C是很看track record的，業(yè)績(jī)非常影響收入，所以從業(yè)者的收入會(huì)有一些浮動(dòng)。普遍來(lái)講美元基金的VC比人民幣基金的VC薪水要高，不同的基金薪水差距也很遠(yuǎn)。平均來(lái)講，成為senior asso或VP后年薪百萬(wàn)絕對(duì)沒有問題;如果是業(yè)績(jī)比較好的大基金會(huì)更高。成為合伙人后收入還會(huì)大幅增加，MD來(lái)講，只要基金業(yè)績(jī)不是特別次，年薪100w美金應(yīng)該是沒有問題的。大型的美元基金收入還會(huì)更多，紅杉的幾個(gè)大MD收入應(yīng)該已經(jīng)破千萬(wàn)人民幣了。

VC由于其特性，pay比PE是低很多的。所以也有一些人因?yàn)樾剿x擇跳去PE。

總結(jié)一下：VC的職業(yè)發(fā)展與收入都是不錯(cuò)的，雖然不可能讓你像創(chuàng)業(yè)一樣一夜暴富(家人投的一個(gè)公司，四年上市，CEO從屌絲到身價(jià)上億)，但是從風(fēng)險(xiǎn)-收益的權(quán)衡角度來(lái)講是很好的。也就是圈內(nèi)人常常自嘲說(shuō)的：“小富即安”吧。

一份VC的工作，幾乎不可能讓你上福布斯富豪榜，甚至很難支付得起私人游艇與飛機(jī);但是它也足以讓你有別墅有好車，子女雖然不能一輩子花你的錢，但是做到讓子女衣食無(wú)憂、受到國(guó)外的良好教育是絕對(duì)沒有問題的。同時(shí)也有能力給子女自由去選擇他們喜歡的東西作為職業(yè)，并不強(qiáng)求他們的賺錢能力。

在所有的打工職業(yè)中，從收入、lifestyle與職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)維度衡量來(lái)講，風(fēng)投可能是最好的職業(yè)了。

2. 人生體驗(yàn)

其實(shí)“是怎樣的體驗(yàn)”這種句式成為了“知乎體”我是一點(diǎn)也不驚訝的。因?yàn)槌タ陀^的因素，人生體驗(yàn)真的是至關(guān)重要的一件事情。甚至可以說(shuō)，人生的目的就是去體驗(yàn)。

所以一份有前途的工作，不應(yīng)該只是客觀的條件各種好，還應(yīng)該帶給人以美好的人生體驗(yàn)。因?yàn)楫吘梗覀內(nèi)松囊淮笾餍啥际枪ぷ鳌?/p>

所以在這里我要談?wù)勛鲲L(fēng)投一輩子是怎樣的人生體驗(yàn)。

(1). 你需要非常熱愛這份工作

風(fēng)投不會(huì)像投行一樣要求你每周工作100個(gè)小時(shí)以上，但是，可以說(shuō)一個(gè)優(yōu)秀的投資人的生活的95%絕對(duì)都是被投資事業(yè)占據(jù)的。尤其是做到high level之后，你不僅僅要完成老板的任務(wù)，還要自己去看項(xiàng)目、處理portfolio company的事務(wù)與關(guān)系，甚至還要經(jīng)常飛到美國(guó)去和LP溝通關(guān)系。

每周有一天要開會(huì)到深夜一兩點(diǎn)，每周基本有2~3天出差，周末一般不需要去公司，但是會(huì)有無(wú)盡的電話。

當(dāng)和CEO的會(huì)面占據(jù)了你周末唯一的運(yùn)動(dòng)時(shí)間，當(dāng)每周唯一和家人團(tuán)聚吃飯的時(shí)間被一個(gè)個(gè)不得不接的電話打斷，當(dāng)你頻繁的出差使自己常和家人分隔兩地，當(dāng)你根本無(wú)暇顧及兒子在和誰(shuí)談戀愛、女兒又喜歡上了哪個(gè)韓國(guó)歌星......

當(dāng)你因?yàn)檫@份事業(yè)，失去了種.種人生中其他的美好體驗(yàn)，那么能支撐你繼續(xù)走下去的，

只有熱愛，單純的熱愛。

(2). 你需要有一個(gè)好的心態(tài)

之前說(shuō)過(guò)了，風(fēng)投這份職業(yè)永遠(yuǎn)不會(huì)讓你大富大貴，不會(huì)讓你的兒子成為王思聰。

但痛苦的一點(diǎn)(也是神奇的一點(diǎn))是，你的職業(yè)就是幫助別人大富大貴。

年復(fù)一年，當(dāng)陸陸續(xù)續(xù)一些創(chuàng)業(yè)者站在納斯達(dá)克、紐交所、港交所上面接受榮耀和掌聲的時(shí)候，他們背后的投資人也在歡欣鼓舞地一同鼓掌;但鮮少有人知道，投資人在當(dāng)初也付出了多么巨大的努力，一步一步，將創(chuàng)業(yè)者送到了臺(tái)前。

創(chuàng)業(yè)者成功了，一夜暴富了，有了家族信托了，被邀請(qǐng)去人民大會(huì)堂開會(huì)了;但你作為投資人，只能喝完這杯慶功的酒，然后繼續(xù)默默尋找新的項(xiàng)目。

所以做投資切忌心里不平衡。

還有就是，要有大心臟。

在很多時(shí)候，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不好，被投企業(yè)又一直燒錢，最終終于堅(jiān)持不下去了。

這時(shí)候是忍痛繼續(xù)跟投，還是看著它就這么滅亡?這是個(gè)非常艱難的選擇

因?yàn)槔^續(xù)給它輸血，你也看不到未來(lái);而停止輸血，就是分分鐘灰飛煙滅，什么都不剩。

09年的時(shí)候，危機(jī)彌漫全球，資金都非常謹(jǐn)慎。我們投的一個(gè)企業(yè)正好是重資產(chǎn)企業(yè)，處在燒錢期。錢燒過(guò)了，然后呢?

每一個(gè)選擇都是滴著血的，再投三千萬(wàn)，危機(jī)也不會(huì)過(guò)去;不再投資了，那么之前的幾個(gè)億怎么辦?最艱難的時(shí)候，投資人和創(chuàng)業(yè)者都瞞著老婆，準(zhǔn)備拿出自己的錢來(lái)輸血。

最終這家企業(yè)上市了，當(dāng)晚的慶功宴，董事長(zhǎng)喝的有點(diǎn)多，說(shuō)起當(dāng)年的事情，在臺(tái)上泣不成聲。投資人沒有哭，但是給我講這些事，也不覺眼角濕潤(rùn)。

風(fēng)險(xiǎn)投資，一個(gè)神奇的行業(yè)。與風(fēng)險(xiǎn)為伴，熱愛投資，你就可以找到無(wú)窮的樂趣和持續(xù)一生的熱愛。我見過(guò)幾個(gè)VP級(jí)別的投資人，一天看八個(gè)項(xiàng)目，咖啡喝到吐，信息過(guò)載到頭疼，但是每天都非常快樂，項(xiàng)目退出后非常有成就感。而我問一個(gè)投行的VP，你有成就感嗎?她說(shuō)，坦白說(shuō)，絲毫沒有。

就是這樣一份職業(yè)，It’s our grace; It's our downfall. 全看你熱愛與否、適合與否。

為什么我建議不要輕易進(jìn)入投資這個(gè)行業(yè)

作者：林椿楠

截至2018年10月底，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)已登記私募基金管理人24,267家，較上月存量機(jī)構(gòu)增加12家，增長(zhǎng)0.05%;已備案私募基金74,979只，較上月增加642只，增長(zhǎng)0.86%;管理基金規(guī)模12.77萬(wàn)億元，較上月減少312.95億元，減少0.24%。私募基金管理人員工總?cè)藬?shù)24.60萬(wàn)人，較上月減少82人，減少0.03%。目前，備案登記的私募基金管理人超過(guò)2萬(wàn)家，私募基金管理人員工超過(guò)20萬(wàn);再加上公募基金、證券公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)公司、銀行、家族辦公室、企業(yè)等的投資部門，目前中國(guó)短短20年的投資行業(yè)的發(fā)展已經(jīng)擁有了巨大的體量，同時(shí)帶來(lái)的也是巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力和企業(yè)的價(jià)值泡沫。

然后，我們?cè)倏纯匆粋€(gè)有意思的現(xiàn)象。在美國(guó)，一個(gè)成熟的資本市場(chǎng)，活躍在VC/PE的大多數(shù)是老人家，而在中國(guó)的資本市場(chǎng)，機(jī)場(chǎng)/火車站、酒店和企業(yè)三點(diǎn)奔波的主要是年輕人。中美兩國(guó)投資機(jī)構(gòu)也存在巨大差別，美國(guó)風(fēng)投只用20%的精力來(lái)挑項(xiàng)目，80%的精力都花在管理項(xiàng)目上，國(guó)內(nèi)卻恰恰相反，花最大的精力來(lái)尋找項(xiàng)目上。

最后，我們來(lái)關(guān)注一下投資機(jī)構(gòu)(VC/PE)給企業(yè)提供的增值服務(wù)①大致包括以下加方面：1、在被投企業(yè)的董事會(huì)中出任董事，并對(duì)被投企業(yè)的各項(xiàng)重大決策提供幫助;2、出任企業(yè)的咨詢顧問;3、定期與企業(yè)家團(tuán)隊(duì)見面;3、為被投企業(yè)聯(lián)系潛在客戶;5、幫助被投企業(yè)招募高級(jí)管理人員，如市場(chǎng)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、研發(fā)總監(jiān)，甚至企業(yè)CEO等;6、為被投企業(yè)提供后續(xù)融資支持;7、為被投企業(yè)提供外部關(guān)系網(wǎng)絡(luò)資源;8、對(duì)企業(yè)的研發(fā)及知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)提供支持;9、為企業(yè)新市場(chǎng)開拓及銷售網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)張、品牌建設(shè)提供國(guó)內(nèi)、國(guó)際行業(yè)資源和幫助;10、為企業(yè)發(fā)展計(jì)劃、組織架構(gòu)、財(cái)務(wù)管理等整體管理提升提供戰(zhàn)略指導(dǎo);11、在企業(yè)融資、合并、收購(gòu)、重組、上市的過(guò)程中提供專業(yè)咨詢和幫助等。

經(jīng)過(guò)上述投資行業(yè)的現(xiàn)狀、和成熟資本市場(chǎng)的差距以及投資機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員所需要具備的能力來(lái)看，我們不難解釋為什么我建議不要輕易進(jìn)入投資這個(gè)行業(yè)。

一、投資機(jī)構(gòu)需要清楚現(xiàn)在、洞悉未來(lái)——而在這行形成真正的判斷力需要經(jīng)驗(yàn)和時(shí)間的沉淀

投資作為通過(guò)眼光來(lái)掙錢的行業(yè)，人云亦云只會(huì)讓你帶來(lái)隨機(jī)的收益(甚至是虧損的)，真理往往掌握在少數(shù)人手里，只有比別人看得更深、更透、更超前，才能給你帶來(lái)超額收益。

而更深、更透、更超前的眼光來(lái)自于哪里呢?

盡管目前在投資行業(yè)里呆著都是智商、情商最高的一批精英，有著更好的更強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和領(lǐng)悟能力，但是這種程度還遠(yuǎn)不夠;大量的投資機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員滿足于一知半解，憑借訪談、參觀、讀研究報(bào)告拼湊著標(biāo)的的商業(yè)模式——甚至完全沒有弄清楚一家企業(yè)如何掙錢，連弄清楚現(xiàn)在都很難，遑論洞悉未來(lái)。

我們?cè)倏纯辞懊嫱顿Y機(jī)構(gòu)給企業(yè)提供的服務(wù)中1、對(duì)被投企業(yè)的各項(xiàng)重大決策提供幫助;2、咨詢顧問;8、研發(fā)及知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)提供支持; 10、戰(zhàn)略指導(dǎo)。皆是一副專家的樣子，給與被投企業(yè)教授式的專業(yè)指點(diǎn)，試問一個(gè)沒有豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的投資機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，特別是年輕人，如何為企業(yè)提供專業(yè)的服務(wù)呢?

要想有深透超前的眼光，必須有一個(gè)行業(yè)深入扎實(shí)的經(jīng)驗(yàn)和完善的知識(shí)結(jié)構(gòu)——而沒有真正深扎過(guò)一個(gè)行業(yè)，輕易進(jìn)入投資這個(gè)行業(yè)的，真的非常非常難

二、投資行業(yè)是資源、關(guān)系驅(qū)動(dòng)型的行業(yè)

有人說(shuō)過(guò)金融本質(zhì)是資源驅(qū)動(dòng)型的行業(yè)，投資行業(yè)更加。我們?cè)僖酝顿Y機(jī)構(gòu)給被投企業(yè)提供的增值服務(wù)作為突破口，可以歸納出:3、為被投企業(yè)聯(lián)系潛在客戶;5、幫助被投企業(yè)招募高級(jí)管理人員，如市場(chǎng)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、研發(fā)總監(jiān)，甚至企業(yè)CEO等;6、為被投企業(yè)提供后續(xù)融資支持;7、為被投企業(yè)提供外部關(guān)系網(wǎng)絡(luò)資源;9、為企業(yè)新市場(chǎng)開拓及銷售網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)張、品牌建設(shè)提供國(guó)內(nèi)、國(guó)際行業(yè)資源和幫助;11、在企業(yè)融資、合并、收購(gòu)、重組、上市的過(guò)程中提供專業(yè)咨詢和幫助。給予企業(yè)的業(yè)務(wù)幫助，從潛在客戶到市場(chǎng)開拓，從銷售網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)張到國(guó)內(nèi)外行業(yè)資源;給予企業(yè)的資本運(yùn)作的幫助，從后續(xù)融資支持(包括投資機(jī)構(gòu)的對(duì)接)到一系列資本運(yùn)作(包括上市、重組、并購(gòu)等);甚至還包括給企業(yè)對(duì)接政府資源、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通等等，無(wú)一不是在利用投資從業(yè)人員本擁有的資源和關(guān)系。

再次，投資從業(yè)人員需要實(shí)時(shí)問自己一個(gè)問題，為什么優(yōu)秀的企業(yè)會(huì)讓自己投資?投資與被投資本身就是一個(gè)商業(yè)行為，符合最基本的商業(yè)原理-互利，因此如果并不本身具備一定的資源和關(guān)系，怎么才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的VC/PE市場(chǎng)中立足，而資源和關(guān)系，還是那句話，假如沒有含著金鑰匙出身，這是需要時(shí)間的沉淀，當(dāng)然也包括很大程度的運(yùn)氣。

同樣，我想拿境內(nèi)IPO業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)做一個(gè)比較，境內(nèi)IPO業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)，對(duì)腦力和體力要求極高，需要技術(shù)，從應(yīng)對(duì)IPO審核的各項(xiàng)規(guī)定到項(xiàng)目的行業(yè)以及自身的梳理和分析對(duì)知識(shí)技能水平的要求也較高，所以境內(nèi)IPO業(yè)務(wù)中只干好活不承攬項(xiàng)目，年景不差的時(shí)候，還是可以有不菲的收入的;即使承攬業(yè)務(wù)，也相當(dāng)程度上是技術(shù)型銷售，口碑和能把事情干好本身也很重要。但是對(duì)于投資行業(yè)而言，資源和關(guān)系的到位，可以為企業(yè)補(bǔ)上一塊短板時(shí)，也能獲得較高的回報(bào)，也就是常說(shuō)的資源變現(xiàn)。

三、投資是一個(gè)運(yùn)氣起很大作用的行業(yè)——容易有焦慮感的行業(yè)

投資項(xiàng)目成功或失敗，運(yùn)氣的成分很大，很多時(shí)候投資人沒看清就投出去了，賭一個(gè)概率。或者在投資之前，就想好了，我投100個(gè)項(xiàng)目，去博其中幾個(gè)成功，來(lái)獲得整體的投資回報(bào)。在投資行業(yè)剛開始發(fā)展的時(shí)代，競(jìng)爭(zhēng)小，被投資企業(yè)的預(yù)期低，機(jī)會(huì)多;而在目前競(jìng)爭(zhēng)壓力大的年代，如何投出價(jià)格便宜有明確推出途徑的項(xiàng)目已經(jīng)越來(lái)越難了。

同時(shí)，一筆投資好與壞，只有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，那就是項(xiàng)目是否可以退出，退出時(shí)是否可以獲得不錯(cuò)的收益;因此常常幾年以后才能看出對(duì)錯(cuò)——甚至項(xiàng)目好與壞的反饋出來(lái)的時(shí)候，你已經(jīng)不在原來(lái)的機(jī)構(gòu)了。

另外，即使你真能看好且看準(zhǔn)了一個(gè)企業(yè)的未來(lái)，能不能說(shuō)服投資委員會(huì)、能不能以合適的價(jià)格投進(jìn)去、投進(jìn)去后，你的運(yùn)氣是否足夠好，是否出現(xiàn)各種意外使得原本前景不錯(cuò)的項(xiàng)目做砸，還有太多運(yùn)氣的因素，特別是越早期的項(xiàng)目，可預(yù)測(cè)性越低。

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