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國際貿(mào)易融資是什么意思

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國際貿(mào)易融資是銀行有發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)之一,如果你還不了解國際貿(mào)易融資,這里給大家分享一些關(guān)于國際貿(mào)易融資的相關(guān)內(nèi)容,希望對大家有所幫助。

貿(mào)易融資

貿(mào)易融資,是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù),是指在辦理進口開證業(yè)務(wù)時,利用國外代理行提供的融資額度和融資條件,延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿(mào)易融資,是指在商品交易中,銀行運用結(jié)構(gòu)性短期融資工具,基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人,除了商品銷售收入可作為還款來源外,沒有其他生產(chǎn)經(jīng)營活動,在資產(chǎn)負(fù)債表上沒有實質(zhì)的資產(chǎn),沒有獨立的還款能力。貿(mào)易融資保理商提供無追索權(quán)的貿(mào)易融資,手續(xù)方便、簡單易行,基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

貿(mào)易融資是商業(yè)銀行提供的一類服務(wù),旨在促進國與國、企業(yè)與企業(yè)間的進口和出口業(yè)務(wù)。出口減去進口的余額為一個國家的貿(mào)易盈余。

國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)初探

國際貿(mào)易融資背景

在我國,90%以上的企業(yè)是中小企業(yè)。相當(dāng)數(shù)量的中小企業(yè)具有良好的成長性和發(fā)展前景,銀行對風(fēng)險的控制能力較弱,資金扶持和貸款投向普遍向大企業(yè)傾斜,中小企業(yè)普遍面臨著融資難、擔(dān)保難的發(fā)展困境。由于受到人才、資金等方面的制約,中小企業(yè)希望銀行能夠提供一條龍式專業(yè)化貿(mào)易結(jié)算和融資服務(wù)。華夏銀行就推出了這樣的一系列創(chuàng)新產(chǎn)品。比如針對臺資企業(yè)推出的兩岸匯劃直通車、美元匯款全額到帳和去年推出的出口票證通等等。其中,出口票證通是以出口收匯權(quán)為擔(dān)保,為客戶提供銀行承兌匯票和進口開證服務(wù),組成

以應(yīng)收帳款權(quán)益為保證手段、還款來源的業(yè)務(wù),也就是說基于應(yīng)收帳款基礎(chǔ)上的貿(mào)易金融服務(wù),這是在物權(quán)法基礎(chǔ)上的一個業(yè)務(wù)創(chuàng)新,也體現(xiàn)了進出口貿(mào)易的自償性特點。還有近幾年推出的華夏貿(mào)易寶是為解決中小企業(yè)出口結(jié)算環(huán)節(jié)融資難,擔(dān)保難等問題而推出的出口押匯、出口貼現(xiàn)、福費廷和信保融資四種出口貿(mào)易融資產(chǎn)品的組合套餐,這是第一期,第二期還要推出進口產(chǎn)品的服務(wù)組合就是在進口環(huán)節(jié)對進口商進行金融產(chǎn)品組合,進口商可以從產(chǎn)品組合的籃子里選擇能夠適合他們需要的服務(wù)以及產(chǎn)品組合和打包。

國際貿(mào)易融資簡介

貿(mào)易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)(即在辦理進口開證業(yè)務(wù)時,利用國外代理行提供的融資額度和融資條件,延長信用證項下的付款期限)屬于總行統(tǒng)籌管理的業(yè)務(wù)。

隨著我國對外貿(mào)易的發(fā)展,我行貿(mào)易融資的方式可以分為以下幾種:

1.授信開證:是指銀行為客戶在授信額度內(nèi)減免保證金對外開立信用證。

2.進口押匯:是指開證行在收到信用證項下全套相符單據(jù)時,向開證申請人提供的,用以支付該信用證款項的短期資金融通。進口押匯通常是與信托收據(jù)(TrustReceipt,T/R)配套操作的。也就是說,開證行憑開證申請人簽發(fā)給銀行的信托收據(jù)釋放信用證項下單據(jù)給申請人,申請人在未付款的情況下先行辦理提貨、報關(guān)、存?zhèn)}、保險和銷售,并以貨物銷售后回籠的資金支付銀行為其墊付的信用證金額和相關(guān)利息。開證行與開證申請人由于信托收據(jù)形成信托關(guān)系,銀行保留單證項下貨物銷售收入的受益權(quán),開證申請人擁有單證法律上的所有權(quán),能夠處分單證項下的貨物。

國際貿(mào)易融資品種

適合商業(yè)銀行對中小企業(yè)開展國際貿(mào)易融資的品種,歸結(jié)起來主要有以下幾種:

1、貨權(quán);或動產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù);

2、出口退稅托管貸款;

3、出口信用險項下融資;

4、出口保理業(yè)務(wù);

5、大力發(fā)展銀行融資風(fēng)險較低的福費廷業(yè)務(wù);

6、供應(yīng)鏈融資。



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